НАПП предложило усилить контроль за криптопровайдерами

Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) — Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) опубликовало проект поправок в правила внутреннего контроля для провайдеров услуг в сфере криптоактивов, предусматривающий ужесточение требований к ответственным сотрудникам, руководителям и процедурам противодействия легализации незаконных доходов.

Согласно проекту, ответственные за организацию и осуществление внутреннего контроля сотрудники должны будут занимать должности заместителей руководителя. Сейчас такие функции могут выполнять представители руководящих работников.

Новый провайдер услуг в сфере криптоактивов должен будет назначить ответственного сотрудника и в течение месяца после получения лицензии представить в НАПП его анкетные данные.

Одновременно предлагается усилить требования к руководителям криптопровайдеров. Они не должны быть резидентами государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации незаконных доходов.

Компании, зарегистрированные в таких странах, также не смогут входить в число учредителей провайдера.

В требования к назначению, подготовке и обучению сотрудников предлагается включить критерии их квалификации и деловой репутации. Кроме того, провайдеры должны будут понимать деятельность клиента, а также структуру его собственности и управления.

Проект предусматривает возможность привлекать третью сторону для идентификации и верификации клиентов в рамках надлежащей проверки. В качестве такой стороны предлагается использовать специализированную организацию, подтверждающую подлинность персональных данных.

Отдельные требования установлены для провайдеров, имеющих подконтрольные или аффилированные организации, которые проводят операции с деньгами или иным имуществом. В таких случаях внутренние правила должны разрабатываться с учетом группового подхода.

В частности, правила должны устанавливать порядок обмена информацией для управления рисками легализации преступных доходов, обеспечивать соответствие на уровне группы функций комплаенс-контроля, аудита и противодействия отмыванию денег, а также получение информации о клиентах, их счетах и операциях от филиалов и дочерних структур в необходимых случаях. При этом должна обеспечиваться надлежащая защита конфиденциальности полученной информации.

Поправки также уточняют порядок передачи сообщений о подозрительных операциях. Криптопровайдеры должны будут направлять такие сообщения в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры по защищенным каналам связи.

К защищенным каналам предлагается отнести электронные системы передачи данных с криптографической защитой, включая шифрование, защищенные адреса электронной почты и личный кабинет в специальной системе. Для подключения к личному кабинету необходимо будет направить запрос в НАПП с указанием данных организации и ответственного сотрудника.

В случае приостановки операции или заморозки активов из-за включения клиента в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в терроризме, ответственный сотрудник должен будет уведомить клиента об этом в максимально короткий срок.

Кроме того, ему необходимо будет разъяснить порядок возобновления операции.

Общественное обсуждение проекта поправок продолжается до 22 августа.