Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) — С 1 апреля 2026 года в Узбекистане ряд платежей перейдёт в безналичную форму, что приведёт к заметному росту объёма расчётов по банковским картам. В связи с этим многих жителей интересует вопрос: могут ли карты блокироваться при проведении крупных транзакций.
Эксперты отмечают, что новые ограничения не вводятся. Существующие внутренние правила банков, направленные на предотвращение легализации преступных доходов, финансирования терроризма и управления финансовыми рисками, остаются в силе.
С переходом на безналичный расчёт увеличивается лишь количество операций, попадающих под автоматический мониторинг.
По внутренним регламентам банка, операция может считаться подозрительной, если за 30 дней клиент переводит или получает суммы, превышающие 500-кратный базовый расчётный показатель (около 206 млн сумов), на другие банковские карты или электронные кошельки.
Также под повышенный контроль попадают многократные операции с участием более пяти карт или электронных кошельков за короткий период.
В таких случаях информация о транзакции автоматически передаётся в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями согласно постановлению Кабинета Министров № 402 от 29 июня 2021 года.
При этом важно подчеркнуть: банк не блокирует карты автоматически. Сначала проводится анализ операции, и при необходимости клиенту могут запросить подтверждающие документы о происхождении средств. Если операция законна, ограничений не применяется.
Однако при систематическом повторении подозрительных транзакций клиент может быть признан высокорискованным, и банк получит право проверить законность операций.
В случае отказа предоставить необходимые сведения банк может расторгнуть договор обслуживания в одностороннем порядке.
Переход на безналичные расчёты призван увеличить прозрачность финансовых потоков и снизить риски экономических нарушений, при этом законные операции граждан остаются защищёнными.
