Банки усилят контроль за крупными переводами и операциями с риском

Ташкент, Узбекистан (UzDaily.uz) — Коммерческие банки Узбекистана планируют усилить контроль за операциями с повышенным уровнем риска. Согласно проекту изменений в правила внутреннего контроля, крупные переводы на счета физических лиц от 2 500 БРВ (свыше 1 млрд. сумов) будут подлежать дополнительному анализу.

Особое внимание предлагается уделять операциям по счетам несовершеннолетних: транзакции лиц младше 16 лет на сумму свыше 40 БРВ (около 16,5 млн. сумов) в течение двух рабочих дней также могут подпадать под повышенный контроль.

Под усиленный мониторинг подпадут случаи поступлений на банковские карты или электронные кошельки свыше 1 000 БРВ (около 412 млн. сумов), как единовременно, так и в течение 30 дней.

В частности, будут учитываться переводы из стран, находящихся под повышенным наблюдением, а также массовые поступления средств за короткий период. Исключение составляют операции по купле-продаже недвижимости и транспортных средств, проводимые в установленном порядке, включая расчеты через эскроу-счета.

Также под наблюдение попадут операции по использованию средств в иностранной валюте в рамках импортных контрактов для погашения дебиторской задолженности через услуги или комбинированные поставки, если общая сумма по одному контракту за 30 дней превышает 3 000 БРВ (около 1,2 млрд. сумов).

Документ уточняет и перечень клиентов с повышенным уровнем риска. Если ранее к ним относились все нерезиденты, то теперь исключаются те, кто имеет в Узбекистане персональный идентификационный номер (ПИНФЛ).

В то же время к категории риска предлагается добавить юридические лица с номинальными учредителями.